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索引號: 發(fā)布機構(gòu): 臺山市發(fā)展和改革局
生成日期: 2020-09-22 17:09 主題分類:
主題詞:
銀行業(yè)從業(yè)人員迎新規(guī) 將建違法違規(guī)違紀(jì)人員“黑灰名單”

  為進一步規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則特征更加明顯,塑造共同價值觀求索,加強行業(yè)自律和從業(yè)人員行為管理,日前更加完善,中國銀行業(yè)協(xié)會修訂了2007年《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》形式,明晰了銀行業(yè)從業(yè)人員行為規(guī)范,并將名稱變更為《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》(以下簡稱《操守和準(zhǔn)則》)支撐作用,《操守和準(zhǔn)則》明確了銀行業(yè)協(xié)會通過銀行業(yè)“黑名單”“灰名單”等制度對違法違規(guī)違紀(jì)人員實施自律懲戒日漸深入。

  早在2007年,中國銀行業(yè)協(xié)會就制定過一部《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》同時,隨著我國經(jīng)濟互動式宣講、金融形勢的變化以及銀行業(yè)的發(fā)展,一些嚴(yán)重違法違規(guī)違紀(jì)產能提升、損害行業(yè)聲譽行為時有發(fā)生適應性,如何規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員的行為也面臨著新的挑戰(zhàn)。

  中國銀行業(yè)協(xié)會有關(guān)負(fù)責(zé)人表示通過活化,《操守和準(zhǔn)則》框架上不再按照與客戶、同事等主體關(guān)系展開的特點,而是按照規(guī)范職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則的目標(biāo)設(shè)定框架健康發展。《操守和準(zhǔn)則》分為七章五十四條大數據,具體而言長效機製,《操守和準(zhǔn)則》提煉了“七項職業(yè)操守”“三類行為規(guī)范”“兩個服務(wù)核心”和“一項名單懲戒機制”講實踐。其中,三類行為規(guī)范包括“行為守法奮戰不懈、業(yè)務(wù)合規(guī)和履職遵紀(jì)”市場開拓;兩個服務(wù)核心為“保護客戶合法權(quán)益和維護國家金融安全”;一項名單懲戒機制包括“黑名單”“灰名單”及相關(guān)制度大大縮短。

  《操守和準(zhǔn)則》明確要落實好,銀行業(yè)協(xié)會建立違法違規(guī)違紀(jì)人員“黑名單”和“灰名單”,對納入相關(guān)名單的人員實行通報同業(yè)更默契了、行業(yè)禁入等懲戒制度先進技術。名單懲戒機制具有廣泛的法律法規(guī)基礎(chǔ),切實為職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則的貫徹實施提供力度:

  一是在法律層面不合理波動,名單懲戒機制貫徹了《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律中規(guī)定的“誠實守信”等法律原則搶抓機遇;

  二是在政策法規(guī)層面,名單懲戒機制落實了《國務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進社會誠信建設(shè)的指導(dǎo)意見》《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引的通知》《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引的通知》表示,國家發(fā)改委等七部委印發(fā)的《關(guān)于加強涉金融嚴(yán)重失信人名單監(jiān)督管理工作的通知》等規(guī)范中關(guān)于建立失信懲戒制度的要求全面闡釋;

  三是在自律公約層面,名單懲戒機制遵循了《銀行業(yè)協(xié)會工作指引》《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》《中國銀行業(yè)維權(quán)公約》等自律制度競爭力所在。未來引人註目,中國銀行業(yè)協(xié)會將通過推動銀行業(yè)金融機構(gòu)修訂勞動合同、增加失信懲戒條款等方式進一步落實違反職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則的自律性懲戒安排體系流動性。

  “《操守和準(zhǔn)則》的發(fā)布探索創新,對于塑造銀行業(yè)從業(yè)人員共同價值觀,規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)行為實現了超越,推進銀行業(yè)清廉文化建設(shè)新產品,維護銀行業(yè)正常經(jīng)營秩序,維護國家金融安全等具有特別重要的現(xiàn)實意義橋梁作用¢L遠所需!敝袊y行業(yè)協(xié)會有關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

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